→ aq2272353712: 活該~426一堆跟你一樣這樣做，被大通清盤 01/30 12:16
→ cityport: Oops 01/30 12:23
推 BabyWolf: 好奇這帳戶"應該"怎麼用比較符合官方期待 放點CD或股/債 01/30 12:24
→ BabyWolf: 會比較安全嗎 原po的7.5K是放什麼 01/30 12:25
→ BabyWolf: 75K 01/30 12:26
推 Klauhal: Premier放75k USD免帳管費 01/30 12:30
→ Klauhal: 我是猜大規模清戶時被掃到.. 01/30 12:32
→ a3556959: 我就塞定存而已，那個說活該的，可以請教帳戶該怎麼用 01/30 12:33
→ a3556959: 嗎？ 01/30 12:33
推 BabyWolf: 75K USD免帳管費沒錯 但放活存/定存/投資有沒有差別 而 01/30 12:35
→ BabyWolf: HSBC不給我們用網頁開證券戶用網頁買股票 進出嘉信不是 01/30 12:36
→ BabyWolf: 很合理嗎 我們的錢也一定要從台灣過去不是? 01/30 12:36
推 pwseki206: 會不會因為帳務轉出入頻繁所以被HSBC KYC Red Flag Tag 01/30 12:53
→ pwseki206: 到了?聽香港朋友說HSBC抓可疑transcation抓很緊然後還 01/30 12:53
→ pwseki206: 中CSEM(這中文不知道是啥機制)就基本上沒救甚至可能殺 01/30 12:54
→ pwseki206: 全家之類的。記得上一位被這樣開鍘的好像就BNY大 01/30 12:55
→ pwseki206: *抓很緊，甚至你中CSEM(這中文不知道是啥機制)就基本上 01/30 12:56
推 willieliu: 疑？BNY大有被HSBC搞嗎？ 01/30 12:58
→ willieliu: 我只知道他後來都反推HSBC 但不知有沒有被搞 01/30 12:58
推 pwseki206: 還是我記錯了?Anyway，如果網路上DP正確的話...HSBC看 01/30 13:00
→ pwseki206: 起來也是家感度3000毛病特多的銀行，要如何安全往來有 01/30 13:00
→ pwseki206: 得研究了... 01/30 13:00
推 pwseki206: 香港那邊我知道3rd Party Transaction過多會被盯、用個 01/30 13:04
→ pwseki206: 人戶進行(疑似)商業活動也會被盯。這敏感性跟Chase有拚 01/30 13:04
→ willieliu: 搞不好我剛好沒看到XD 因為之前有看到他推文說滙豐一地 01/30 13:06
→ willieliu: 關全球關 然後又極力反推 應該確實有發生過什麼 不然 01/30 13:06
→ willieliu: 跟他早起對HSBC的態度差太多 01/30 13:06
→ qxxrbull: 你有跟crypto相關轉帳過嗎 01/30 13:14
→ qxxrbull: 之前聽過的 有人這樣在香港hsbc開戶綁hashkey(香港sec核 01/30 13:15
→ qxxrbull: 准的加密貨幣交易所)，後來出入金就被關了 01/30 13:15
→ BNYMellon: 上面做夢夢到的 01/30 13:38
→ garufu: 每個月這樣搬錢蠻像洗錢或是在做什麼生意，金額也不是說 01/30 15:30
→ garufu: 很小 01/30 15:30
推 eXcFerGodSt: qq 台灣可以開始搬一搬了 01/30 15:52
→ eXcFerGodSt: 如果要TT的話考慮看看渣打HK/匯豐SG吧 VIP電匯免手 01/30 15:54
→ eXcFerGodSt: 續費 01/30 15:54
→ eXcFerGodSt: CSEM 發通知其實好像也有得救 就要求各國（不含US） 01/30 15:58
→ eXcFerGodSt: 風控再審一次的樣子 01/30 15:58
推 aq2272353712: 台灣現在也抓很嚴格，不止國外啦，關戶遲早 01/30 16:01
推 tenboguang: 有點外行看不太懂，所以是從嘉信收錢到hsbc us不行？ 01/30 16:22
→ tenboguang: 還是hsbc us再轉回台灣不行？或是台灣國泰玉山去us不 01/30 16:22
→ tenboguang: 行？ 還是1-3次頻率不行？亦或7000-9000usd這樣金額 01/30 16:22
→ tenboguang: 不行？ 有辦法“明確”知悉嗎？ 01/30 16:22
→ a3556959: 沒辦法知道，他們只會給一個模糊的，我們不想再讓您使 01/30 16:42
→ a3556959: 用匯豐的服務之類的藉口 01/30 16:42
推 wtgcarot: 洗錢嫌疑，無解 01/30 17:54
推 kmfan1978: 就是有洗錢嫌疑沒辦法 01/30 17:57
推 Klauhal: 大額匯出又匯入的問題吧? 這行為被alert的機率比較高 01/30 18:27
→ Klauhal: 你應該用台灣HSBC P去匯款 01/30 18:29
推 tenboguang: 台美之間用環球轉帳免費， 亦是否會比較合規？ 01/30 18:36
→ tenboguang: 兩邊都是hsbc自己的？ 01/30 18:38
→ aa133456: 猜測US方可能認為你有TW帳號為何不用環球轉帳，反而要花 01/30 18:50
→ aa133456: 錢電匯 01/30 18:50
推 iswtlch: 開US匯嘉信有什麼好處嗎？我有需要的時候就直接從臺灣匯 01/30 19:03
→ iswtlch: 嘉信也沒問題 01/30 19:03
推 aq2272353712: 洗錢吧 01/30 19:26
→ garufu: 不用台灣HSBC P GT真的感覺蠻洗$的 01/30 21:27
推 aq2272353712: 只放75K，每月出金7-9，然後再入金，一直循環，你如 01/30 22:33
→ aq2272353712: 何解釋不是洗錢，洗錢有一項就是在自己名下帳戶啊， 01/30 22:33
→ aq2272353712: 之前426就是這樣玩 01/30 22:33
→ aq2272353712: 你也可以說你嘉信，天天當沖，月月賺錢，所以美股就 01/30 22:36
→ aq2272353712: 是你的ATM，那你就請會計師，檢附所有交易資料去聲 01/30 22:36
→ aq2272353712: 復 01/30 22:36
推 BabyWolf: 關於大家提到是否從臺灣HSBC轉錢比較好 我回想到去年開 01/31 00:53
→ BabyWolf: 戶美國HSBC時 開戶理由寫從臺灣轉錢投資美股美債 他的確 01/31 00:55
→ BabyWolf: 問了我資金來源是其他銀行 是從他行同名帳戶電匯或其他 01/31 00:56
→ BabyWolf: 第三方匯款 我解釋說是從其他銀行先匯到臺灣滙豐再用GT 01/31 00:56
→ BabyWolf: 到美國滙豐 我想如果他們真的會在意或許就先固定用GT 也 01/31 00:58
→ BabyWolf: 先不要轉回臺灣 看會不會比較安全 01/31 00:59
推 napdh: 外商都不是吃素的，你只當轉接站，csem是評估客戶等級，他 01/31 03:39
→ napdh: 評估你沒有業務往來的價值，像是買基金或是股票或是信用卡 01/31 03:39
→ napdh: 貸款等，自然可能關戶，這點渣打也是會 01/31 03:39
→ cityport: 這種行為在美國是叫structuring..9k來個幾次就會觸發 01/31 03:55
→ cityport: 跟洗錢相關..但不是洗錢 01/31 03:56
噓 XiJinPing87: 金額大又頻繁，確實滿可疑的== 01/31 08:13
→ cppwu: CSEM client selection & exit management 01/31 14:47
推 lf2net4589: 垃圾香港銀行不用也罷 01/31 16:26
→ peter98: 是每個月轉回台灣1-3次? 被盯上完全不意外 01/31 18:54
→ peter98: 要是我在hsbc風險部分，看到這種的看一個關一個 01/31 18:56
→ peter98: 不要自我懷疑為什麼了，因為為什麼已經很明顯。 01/31 18:56
→ peter98: 風險部門* 01/31 18:56
→ peter98: 銀行並不介意你把錢轉來轉去，但僅限境內，在境內，銀行 01/31 18:57
→ peter98: 甚至喜歡你常常把錢動來動去，當中轉站也都不是問題，我 01/31 18:59
→ peter98: 的帳戶一個月起碼有20筆線上操作的存款或提款，但是跨國 01/31 18:59
→ peter98: 不能這樣搞，就算你是真的有需求也不是這樣搞。 01/31 19:00
推 pwseki206: 是說如果每個月都從HSBC TW轉一次帳到HSBC US繳當月卡 01/31 21:23
→ pwseki206: 費...這樣會觸動AML或CSEM嗎?總不能卡費欠繳...吧? 01/31 21:23
推 qxxrbull: 台灣有公平待客原則（？）金管會會盯才幾乎不搞這樣 01/31 22:17
→ pippen2002: 啥?? 真假?? 有這樣?? 01/31 23:13
推 Klauhal: 每月一次小額沒事啦，這樣會出事會有一堆人被關戶.. 02/01 08:25
→ cityport: 少量小額或大額都沒差..主要還是多次9k直接踩到紅線 02/01 10:55
→ cityport: 一次10k以上反而不會有事 02/01 10:56
推 BabyWolf: 如果是這樣就還好 我原本擔心問題在不能轉運券商或不能 02/01 11:18
→ BabyWolf: 每月從臺灣轉過去 那就真的很難用了 02/01 11:19
→ aa133456: 一時興起問Chatgpt回答，洗錢風險除了考量個別帳號的風 02/01 15:19
→ aa133456: 險外，不同銀行跨國匯款>同集團銀行跨國匯款>國內轉帳 02/01 15:19
→ peter98: 回pwseki206，你的例子並不會，你的錢走到美國後仍在美國 02/01 21:40
→ peter98: 境內且是繳卡費，一切有跡可循，且你的錢走到卡費那邊就 02/01 21:41
→ peter98: 停了，只要是正常的卡費就都沒問題。如果你是把錢轉到美 02/01 21:41
→ peter98: 國後馬上又"轉"往到其他國家，那就會有問題。原文的問題 02/01 21:42
→ peter98: 是因為嘉信->美國HSBC然後馬上轉往國外(即使是台灣H也一 02/01 21:42
→ peter98: 樣，他就是國外)，今天如果是他錢一直在美國HSBC，這樣可 02/01 21:43
→ peter98: 能就還好，但他是把嘉信的錢轉過去然後馬上又轉走，而且 02/01 21:43
→ peter98: 頻率之高，銀行肯定見一個關一個 02/01 21:43
→ Risperidone: 經常低於1萬的轉帳都有洗錢的風險 02/06 00:09