大家好，我是前面幾天詢問工商銀行開戶的版友。這裡先謝謝大家幫忙與建議。 有順利開戶了 （以下數字均為人民幣） 這幾天使用微信又有遇到問題還請各位幫忙指點。主要被說帳戶有洗錢風險 想說是否有一些潛規則踩到了，我跟朋友的 花費額度都很小，一天絕不會大於500。 我開完銀行帳户 （建設銀行，二類卡，日額度5000） 先存了1000到銀行（用同辦卡銀行Atm） 再用微信連結提出1000 （成功） 轉給朋友500（成功） 順利過幾天 今天又如法炮製 再去Atm存1000 但是這次要轉給朋友250 被說有帳戶存在風險，有洗錢疑慮 想說是不是金額太大？ 改要轉100也還是無法 100應該不是大金額了 覺得很奇怪 問銀行行員，說應該是微信的問題 想請有經驗的朋友分享一下 是否有微信的潛規則？ 另外不知道延伸這的這個問題 是否適合再這個版問，有冒犯還請再告訴我，謝謝 手機排版亂 見諒 感謝幫忙 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(web-ptt.org.tw), 來自: 114.136.208.69 (臺灣) ※ 文章網址: https://web-ptt.org.tw/Bank_Service/M.1704418620.A.39D

推 utwosf: http://i.imgur.com/Hopy4OU.jpg 01/05 10:30

→ cityport: 你才開完戶立刻存錢再轉出..就算是台灣的銀行也會跳報表 01/05 10:39

推 sallly520: 你不要存多少轉多少或是提多少，要有餘額在銀行裡，否 01/05 10:49

→ sallly520: 則會很像車手啊 01/05 10:49

→ sallly520: 例如你一次存2000，轉或提500 01/05 10:50

推 izilo: 包養SD = aSugarDating 01/05 10:50

→ donaldmusk: 微信正常風控 過幾天就好了 或者用支付寶轉 01/05 11:00

→ donaldmusk: 轉錢給別人可以直接從銀行卡扣款 不用先經過微信零錢 01/05 11:01

→ fireandice: 如果要打錢給朋友的微信，只能這樣吧？ 01/05 11:11

推 abccbaandy: 反正最後能轉就好，風控本來就是這樣 01/05 13:01

噓 runrunkaka: 你這個跟洗錢的態樣幾乎快百分百吻合了，你是不是詐騙 01/05 16:55

推 SEDAP: 閨蜜上包養網還推薦我... 01/05 16:55

→ runrunkaka: 集團的人來問解套的方法啊 01/05 16:55

→ ilovejesus: 這個型態的確符合洗錢和詐騙集團的交易模式 01/05 18:06

噓 donaldmusk: 要打給別人微信也是微信直接轉然後選銀行卡扣啊 01/06 01:57

→ donaldmusk: 沒事儲值幹嘛 那麼喜歡給馬化騰手續費？ 01/06 01:57

→ donaldmusk: 不會用就不會用 上來問是好事 但別人說的你要聽啊 01/06 01:57

推 TUZom: 包養? 01/06 01:57

→ donaldmusk: 要解微信風控最好是多進行一些線下消費 像正常用戶 01/06 01:58

推 playcool: 為什麼不直接用掃碼收款或是發紅包的方式啊？ 01/06 03:40

噓 AlphaMC: 新開帳戶只用來轉進轉出還不留餘額，確實跟洗錢沒兩樣 01/06 21:00

推 erre: 好巧合的八十七分像 01/07 17:55

噓 s8402019: 很像洗X 01/09 08:23

推 Jiulon: 台全最的包養SD上線啦! 01/09 08:23